As empresas de varejo e serviços, principalmente as micro e pequenas, são frequentemente vítimas de estelionatários.

De acordo com uma pesquisa realizada pela Confederação Nacional de Dirigentes Lojistas (CNDL) e pelo Serviço de Proteção ao Crédito (SPC Brasil) em 2018, os principais golpes sofridos pelas empresas são: recebimento de cheques falsificados ou roubados (33%), transações feitas com cartões de créditos clonados (25%), compras com utilização de RG, CPF ou CNH de terceiros (10%), uso de documentos falsificados (10%) e compras realizadas mediante cartão de débito clonado (8%).

A maior parte dessas ações criminosas acontecem em períodos de alta movimentação no comércio, como nos feriados. Por isso, é preciso atenção redobrada quanto a loja está cheia.

Algumas práticas simples podem ser adotadas para reduzir os riscos de fraude e, consequentemente, evitar uma série de prejuízos financeiros. Conheça algumas:

• Sempre solicite dois documentos originais

Se o documento for furtado, o golpista provavelmente não conseguirá apresentar o segundo comprovante, já que não é o titular.

Avalie se há diferença entre as fotos, a data de nascimento e a assinatura do consumidor nos documentos originais (RG, CPF ou Carteira Nacional de Habilitação).

• Confira o comprovante de residência

Se as informações contidas nos documentos originais não “baterem” com o comprovante de residência, peça que o consumidor apresente um comprovante no seu nome (conta de água, de luz ou de telefone, contracheque de órgão público, extrato do FGTS, carnê do IPTU, entre outros) ou a identidade dos pais /cônjuge, caso more com eles.

• Confira as notas de dinheiro

Para identificar a legitimidade de uma cédula, coloque-a contra a luz e observe se na marca d’água aparecem as figuras dos seus respectivos animais. Vale ressaltar que todas as notas possuem um fio de segurança.

Confira também a textura e a firmeza do papel. As cédulas verdadeiras possuem alto relevo e são mais ásperas que o papel comum.

• Cheque sem fundos

Em caso de suspeitas, acesse gratuitamente o portal Cheque Legal e consulte a situação física do cheque. A consulta é válida para pessoas físicas ou empresas.

• Consulta SPC

Não deixe de checar as informações do comprador no SPC Consultas e Registros. Através da ferramenta é possível averiguar os dados pessoais, alerta de documentos furtados ou roubados, dívidas em aberto, anotações de outros empresários, enfim, dados captados em todo território nacional que podem resguardar a empresa de um acordo perigoso. A CDL Uberlândia oferece essa solução para seus associados com diversas opções de análise de crédito. Ligue e saiba mais: (34)3239-3400

Se mesmo após essas medidas, o empresário não se sentir seguro, tente negociar o pagamento à vista. Toda precaução é importante, já que o dinheiro perdido em golpe dificilmente é recuperado.